Rủi ro chính của cổ phiếu ABI là gì?

Rủi ro trọng yếu phát sinh từ sự thay đổi môi trường và thảm họa thiên nhiên như bão nhiệt đới, lũ lụt, mưa bão, lở đất ngày càng ảnh hưởng nghiêm trọng đến Việt Nam, làm tổn thất được bảo hiểm ngày càng lớn.

→ Gián đoạn vận hành/chuỗi cung ứng → chậm tiến độ, chi phí phát sinh tăng.

Biện pháp: Công ty thu xếp các hợp đồng tái bảo hiểm liên quan đến các loại hình bảo hiểm tài sản, xe cơ giới, vận chuyển hàng hóa và tàu thủy, đánh bắt cá để hạn chế tổn thất; áp dụng mức trách nhiệm tối đa với mỗi hợp đồng cụ thể; xếp tái bảo hiểm để hạn chế rủi ro với các sự kiện thảm họa.

Rủi ro lỗ tài chính của Công ty nếu một khách hàng hoặc bên đối tác không đáp ứng được các nghĩa vụ theo hợp đồng với Công ty, chịu ảnh hưởng chủ yếu bởi đặc điểm của từng khách hàng.

→ Khó tiếp cận vốn/thanh khoản giảm → khả năng thanh toán và chi phí vốn bị ảnh hưởng.

Biện pháp: Công ty đã thiết lập một chính sách kiểm soát mà theo đó mỗi khách hàng mới sẽ được đánh giá riêng biệt về độ tin cậy của khả năng trả nợ trước khi Công ty đưa ra các điều khoản và điều kiện cung cấp dịch vụ và thanh toán chuẩn cho khách hàng đó.

Rủi ro trong đó Công ty không thể thanh toán các nghĩa vụ tài chính khi đến hạn đối với khách hàng, đối tác.

→ Khó tiếp cận vốn/thanh khoản giảm → khả năng thanh toán và chi phí vốn bị ảnh hưởng.

Biện pháp: Phương thức quản lý tài chính của Công ty là đảm bảo ở mức cao nhất khả năng thanh khoản để thanh toán các khoản nợ phải trả khi đến hạn, kể cả trong điều kiện căng thẳng về mặt tài chính, mà không làm phát sinh các mức tổn thất không thể chấp nhận được hoặc có nguy cơ gây tổn hại đến danh tiếng của Công ty.

Rủi ro mà những biến động về giá thị trường như lãi suất, tỷ giá sẽ ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh của Công ty hoặc giá trị của các công cụ tài chính mà Công ty nắm giữ.

→ Cạnh tranh gia tăng → thị phần/giá bán chịu áp lực → doanh thu và biên lợi nhuận giảm.

Biện pháp: Mục đích của việc quản lý rủi ro thị trường là quản lý và kiểm soát các rủi ro thị trường trong giới hạn có thể chấp nhận được, trong khi vẫn tối đa hóa lợi nhuận thu được. Toàn bộ danh mục đầu tư của Công ty là tiền gửi có lãi suất cố định nên rủi ro thấp; phần lớn tài sản tài chính bằng VND giúp giảm thiểu rủi ro về tỷ giá ngoại tệ.

Rủi ro khi có sự thay đổi của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm hoặc hoạt động tín dụng sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả hoạt động kinh doanh của Công ty.

→ Thay đổi chính sách/pháp luật → chậm triển khai hoạt động, tăng chi phí tuân thủ.

Biện pháp: Công ty luôn đặt mục tiêu ưu tiên việc tuân thủ pháp luật, kịp thời phân tích mức độ ảnh hưởng để đưa ra các giải pháp ứng phó phù hợp.