Rủi ro chính của cổ phiếu PVI là gì?

Rủi ro liên quan hoạt động khai thác nghiệp vụ bảo hiểm, mức phí, khu vực được bảo hiểm và tổn thất bồi thường.

→ Gián đoạn vận hành/chuỗi cung ứng → chậm tiến độ, chi phí phát sinh tăng.

Biện pháp: Theo dõi, phân loại rủi ro được bảo hiểm dựa trên dữ liệu; điều chỉnh hợp đồng/chương trình bảo hiểm theo kinh nghiệm tổn thất; xây dựng chính sách khai thác nghiệp vụ; thực hiện tái bảo hiểm phù hợp.

Sự kiện ảnh hưởng hoạt động đầu tư gồm rủi ro giá cổ phiếu, rủi ro lãi suất, rủi ro đối tác và rủi ro thị trường khác.

→ Cạnh tranh gia tăng → thị phần/giá bán chịu áp lực → doanh thu và biên lợi nhuận giảm.

Biện pháp: Xây dựng quy định, chính sách đầu tư; đa dạng hóa danh mục đầu tư; xây dựng hạn mức đầu tư; cử nhân sự tham gia doanh nghiệp đầu tư để quản lý rủi ro phù hợp khẩu vị rủi ro.

Rủi ro gắn với quy trình thực hiện công việc; PVI đánh giá rủi ro bảo mật CNTT là rủi ro hoạt động trọng yếu nhất.

→ Gián đoạn vận hành/chuỗi cung ứng → chậm tiến độ, chi phí phát sinh tăng.

Biện pháp: Xây dựng giám sát chính sách an ninh CNTT; thuê dịch vụ giám sát an ninh mạng SOC (Viettel); áp dụng công cụ bảo mật (SDWAN, Microsoft EntraID/Intune/DLP); mua bảo hiểm bảo mật CNTT mức trách nhiệm 2 triệu USD; diễn tập giả lập tình huống nâng cao nhận thức người dùng.

Rủi ro từ nhà tái bảo hiểm hoặc đối tác không đáp ứng nghĩa vụ.

Biện pháp: Lựa chọn nhà tái bảo hiểm dựa trên xếp hạng, rà soát hàng năm; giám sát xếp hạng nhà tái bảo hiểm; theo dõi công nợ theo tuổi nợ.

Rủi ro mới nổi, rủi ro chiến lược, danh tiếng, ESG khó dự đoán, phân tích, đánh giá qua biến động môi trường chính trị, kinh tế, xã hội, môi trường, công nghệ.

→ Rủi ro quản trị/chiến lược → ảnh hưởng hiệu quả hoạt động dài hạn và uy tín thương hiệu.

Biện pháp: Thường xuyên theo dõi, đánh giá để kịp thời nhận diện, xử lý.