Rủi ro chính của cổ phiếu SHS là gì?

Phát sinh do Công ty không tuân thủ/tuân thủ không đầy đủ quy định pháp luật; hợp đồng bất hợp pháp/vượt thẩm quyền; tranh chấp khiếu kiện với khách hàng, đối tác, người lao động.

→ Thay đổi chính sách/pháp luật → chậm triển khai hoạt động, tăng chi phí tuân thủ.

Biện pháp: Phòng Pháp chế tư vấn, soạn thảo soát xét hợp đồng, cập nhật phổ biến văn bản pháp luật cho toàn công ty.

Phát sinh từ hoạt động đầu tư/gửi tiền/cho vay do giảm giá trị khoản đầu tư, giảm lãi suất tiền gửi, giảm giá trị tài sản đảm bảo của khách hàng vay.

→ Cạnh tranh gia tăng → thị phần/giá bán chịu áp lực → doanh thu và biên lợi nhuận giảm.

Biện pháp: Theo dõi phân tích thị trường; công cụ đánh giá rủi ro cho đầu tư cổ phiếu/trái phiếu; cập nhật lãi suất tiền gửi, đa dạng hóa ngân hàng/kỳ hạn; quy định bán giải chấp.

Xảy ra do lỗi kỹ thuật/hệ thống CNTT, quy trình nghiệp vụ không đầy đủ, lỗi con người, kiểm soát tài chính chậm trễ, thiếu vốn kinh doanh.

→ Gián đoạn vận hành/chuỗi cung ứng → chậm tiến độ, chi phí phát sinh tăng.

Biện pháp: Hệ thống kiểm soát nội bộ, bộ quy tắc đạo đức nghề nghiệp; tự động hóa sản phẩm dịch vụ; nâng cấp phần mềm bảo mật; hạn mức phê duyệt, kiểm tra chéo.

Xảy ra khi Công ty không thể thanh toán nghĩa vụ tài chính đến hạn hoặc chuyển đổi kịp thời tài sản thành tiền mặt với giá hợp lý.

→ Khó tiếp cận vốn/thanh khoản giảm → khả năng thanh toán và chi phí vốn bị ảnh hưởng.

Biện pháp: Mở rộng vốn huy động (tăng vốn, phát hành trái phiếu); mở rộng TCTD cho vay; cân đối kỳ hạn vay/cho vay.

Phát sinh khi khách hàng/ngân hàng/đối tác không thanh toán đầy đủ, kịp thời khoản vay, tiền gửi, đầu tư trái phiếu.

→ Khó tiếp cận vốn/thanh khoản giảm → khả năng thanh toán và chi phí vốn bị ảnh hưởng.

Biện pháp: Phân loại khách hàng, hạn mức cho vay theo tín nhiệm/tài sản ký quỹ; bán giải chấp, thu hồi nợ kịp thời; đánh giá tín nhiệm tổ chức phát hành trái phiếu.

Tổn thất hình ảnh, thương hiệu do thay đổi quan niệm khách hàng/đối tác, thường đi theo sau rủi ro pháp lý/hoạt động khác.

→ Rủi ro quản trị/chiến lược → ảnh hưởng hiệu quả hoạt động dài hạn và uy tín thương hiệu.

Biện pháp: Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ; truyền thông đa kênh chủ động, minh bạch; kế hoạch dự phòng quản trị rủi ro thương hiệu.

Yếu tố chính trị-kinh tế-văn hóa ảnh hưởng hoạt động tài chính; rủi ro chiến lược kinh doanh không phù hợp/thực hiện sai; rủi ro cạnh tranh không giữ vững thị phần trong ngành tài chính biến động liên tục.

→ Cạnh tranh gia tăng → thị phần/giá bán chịu áp lực → doanh thu và biên lợi nhuận giảm.

Biện pháp: Cập nhật đánh giá môi trường kinh doanh; rà soát chiến lược định kỳ; tổng hợp thông tin thị trường/đối thủ để ứng biến linh hoạt.